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中国平安:发展潜能堪比腾讯阿里的,国际领先的科技金融公司

编辑 : 连洁   发布时间: 2018.01.17 10:53:12   消息来源: 股票群 阅读数: 560 收藏数: 0 + 收藏 (0)
中国平安:发展潜能堪比腾讯阿里的,国际领先的科技金融公司

       $中国平安(SH601318)$ $平安银行(SZ000001)$
  
  关于中国平安,目前可以先只看平安寿险。毕竟平安寿险的盈利能力非常强,每年百分50左右的真实ROE(新业务价值/净资产)。但长期来看,必须关注其更宏观的公司层面。这些年来,平安利用线下的强大优势,早期线上的持续布局,平安已经搭建好了一个巨型的,拥有良好生态系统的超级公司。这个构架,并不输于腾讯和阿里巴巴。
  
  综合金融
  
  至2016年底,平安个人客户数达到1.31亿,较2016年初增长 20.1% ;
  
  客均合同数达到2.21个 ;
  
  客均利润从 289元增至312元。
  
  2016年,平安个人业务实 现利润408.29亿元
  
  这组数据,是平安综合金融的数据
  
  互联网公司
  
  陆金所目前估值600亿美元
  
  平安好医生A轮估值30亿美元
  
  平安一账通A轮估值80亿美元
  
  平安控股超过百分50的汽车之家,目前已经接近100亿美元,一年半时间大涨百分300
  
  平安的互联网价值大增,显然和平安强大的资源有关系
  
  而这一个资源,已经超出综合金融的范畴
  
  平安的定位是:“国际领先的个人金融生活服务提供商”
  
  综合金融+科技:ARPU
  
  ARPU就是每用户平均收入(ARPU-Average Revenue Per User)
  
  ARPU注重的是一个时间段内运营商从每个用户所得到的利润。很明显,高端的用户越多,ARPU越高。在这个时间段,从运营商的运营情况来看,A R P U值高说明利润高,这段时间效益好。
  
  苹果的ARPU值非常高,有300美元
  
  BAT是20多美元
  
  中国的三大运营商是4-8美元
  
  中国平安2016年的ARPU值有312元(40多美元)
  
  重点是,平安的客户还在增长,远未到天花板
  
  平安的客均利润还在增长,也远未到天花板
  
  科技提升综合金融
  
  平安科技的领先,对平安综合金融各版块都是利好
  
  就以平安银行为例,未来平安银行的盈利能力一定非常出众
  
  所以目前来说,投资平安银行很简单,就是相信它是平安的核心业务之一。未来必有飞跃式的发展。
  
  场景+数据到平台
  
  目前来说,平安在线下场景和数据,相比较互联网公司,具有独特的竞争优势;
  
  同时,近十年累计投入500多亿元,研发金融科技、医疗科技、人工智能等创新科 技;
  
  对内增强竞争力,对外输出社会化服务,
  
  平安目前可以通过科技输入,挖掘550万亿的四大市场。详细可以参看平安开放日的说明:《从平安到平台:科技创新赢未来》
  
  平安的价值
  
  平安目前来看,主要是以寿险为中心的估值,这种估值方式,当然也就是简单算,大概2EV。但平安未来会如何发展,发展到什么程度,需要持续跟踪。所以简单看,就是应该不低于工行吧

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